Licenco por bankaj operacioj eldonita por kiom longe?

La decido pri la stato registriĝo de ajna financa institucio akceptita de la Centra Banko de Rusio. Iam la informon pri la banko falo en ununura registro, li devas informi pri ĉiuj ŝanĝoj okazis. Licenco por bankaj operacioj publikigita de la CB.

difinon

Unue, ni specifi kio konstituas "permesilo." A licenco estas konsiderata speciala permeso elsendita de la kompetentaj aŭtoritatoj, en la formo de oficialan dokumenton kun specifa enhavo, formo kaj daŭro.

Se ni prenas la pli supre difino kiel bazo kaj aldoni al ĝi ĉerpas de Ĉapitro 2 de la Banka Akto, akiri la difinon de licenco por konduki bankaj operacioj.

La licenco por konduki bankaj operacioj - speciala rajtigo de la Banko de Rusio por ekzekuto de bankaj aktivecoj en la formo de oficialan dokumenton rajtigante la transigo dekstra financa institucio plenumi specifita en ĝi bankaj operacioj sen limoj de tempo.

tipoj de licencoj

Por banka organizoj nove haveblaj tipoj de licencoj, kiel ekzemple:

• licenco por konduki bankaj operacioj en rubloj (sen la rajto altiri deponejojn de fizikaj personoj monon);
• sur la ekzekuto de operacioj en rubloj kaj eksterlanda valuto (sen la kapablo kolekti monon en kuŝejoj de naturaj personoj);
• altiri mono deponejoj kaj lokigo de valoraj metaloj (la licenco estas aparta de la permesilo por ekzekuto de transakcioj en la mono);
• sur kolektas monon de individuoj en kuŝejoj (en nacia valuto);
• sur kolektas monon de individuoj en kuŝejoj en naciaj kaj fremdaj valuto;
• sur la ekzekuto de operacioj en rubloj aŭ kun financo en lokaj kaj eksterlandaj valuto por la ŝtono de ne-banko financaj institucioj;
• sur la ekzekuto de operacioj en rubloj aŭ kun financo en naciaj kaj fremdaj devizoj por kompromiso de ne-banko financaj institucioj, kiu konduki deponejo kaj pruntedonanta operacioj.

Licenco por bankaj operacioj eldonita por:

• partopreno de deponejoj kaj lokigo de valoraj metaloj;
• partopreno de kuŝejoj de fizikaj personoj en la nacia valuto;
• partopreno en la fundoj deponejoj de individuoj en internaciaj kaj fremda monero.

Alia licenco estas ĝenerala vido.

ĝenerala licenco

Tia licenco por bankaj operacioj publikigita de la financaj institucioj kiuj estas rajtigitaj por fari cxian operacioj kaj plenumi la postulojn de la Federacia Leĝo sur la kvanto de propraj fondusoj.

En ĉi tiu kazo, la permesilo por lokigo de valoraj metaloj ne estas nepra por akiri ĝeneralan licenco. Organizo kiu havas licencon kaj fondusoj en la kvanto de 180 milionoj da rubloj, starigi kun la aprobo de la Centra Banko branĉoj kaj reprezentanto oficejoj en fremdaj landoj. Ankaŭ, tiuj bankoj povas, laŭ la postuloj de la Centra Banko starigi filiojn.

Ĝenerala licenco por bankaj operacioj validas por nelimigita nombro da jaroj.

kondiĉoj por eldonanta

Document li povas eldoni nur post la ŝtata registriĝo en la ordo, kiu estas metita perleĝe kaj per regularoj de la Centra Banko estas akceptitaj. La licenco por konduki bankaj operacioj provizas indiko kiun valuto eksplodos la banko, ĉu la mono implikita en la kontribuoj, kaj ankaŭ la eblo de meti valoraj metaloj.

Por tio, ke la afero de doni la licencon konsideris lardas de 1% de la socia ĉefurbo. Tiuj mono veni en la kofroj de la federala buĝeto.

Elsendita la licenco devas esti prenitaj en rakontas en la listo de emisiis licencojn. Tia listo de rusa banko devas publikigi en la Bulteno de la Centra Banko de la Rusa Federacio ne malpli ol unufoje jare. En ĉi tiu kazo, ĉiuj aperantaj ŝanĝoj kaj aldonoj por esti farita en la registro malfrue unu monaton post la dato de ilia adopto.

La licenco devas enhavi informon pri la banko operacioj al kiuj ĉi tiu financa institucio, rajtas, tiel kiel informo pri la valuto, per kiu la banko rajtas labori. La licenco por konduki bankaj operacioj estas valida por nedifinita nombro da jaroj. Alivorte, ĝi estas limigita en tempo.

labori sen licenco

Bazita sur la fakto ke la licencoj por efektivigo de banko garantiojn publikigita de la Centra Banko de Rusio, direktante aktivecoj sen tiun dokumenton rezultigos monpunojn kaj punoj en la kvanto de totala profito, kiu estis ricevita fare de la organizo por la laboro. Krome, la enton funkcii sen licenco, estos postulata por pagi oni monpunas al la federala buĝeto duobligos la grandecon de la kvanto ricevita en la kurso de laboro.

Punoj kaj monpunojn produktita en tribunalo ĉe la kostumo de la prokuroro aŭ la Centra Banko.

La Centra Banko rajtas fari pretendo por forvendo de juraj entoj, operaciante sen licenco kaj efektivigi financajn transakciojn. Tiaj organizoj estas administrativo, civila, jura kaj kriminala respondeco. Samtempe, por esti publikigita por konduki bankaj operacioj, ĝi reduktas al la dato de revoko de la licenco.

akiri licencon

Akiri licencon, la financa institucio devas kolekti kaj submeti la sekvaj dokumentoj:

1. La apliko por ŝtata registriĝo. En ĉi tiu deklaro, la plena detaloj de financa institucio devus esti indikita, kaj ankaŭ la plenuma organo, per kiu vi povas fari kontakton kun la banko.
2. Memorando de asocio. Tiu dokumento estas provizita, se necese per federacia juro. Provizi necesan ĉu la originalo aŭ atestita kopion.
3. Ĉarto de la organizaĵo. Provizis la originala aŭ atestita kopion.
4. Komerca plano. La koncepto de laboro disvolvas kaj aprobita en la kunveno de fondintoj. La dokumento enhavas informojn pri la kandidatoj por la posteno de la kapo kaj de la estro librotenisto, kaj ankaŭ la aprobo de la ĉarto. Skribante negoco plano estas centrita en la regularoj de la CBR.
5. Document konfirmante la pago de ŝtataj devo kaj licenco kotizo.
6. La dokumentoj sur la registro de la fondintoj. Tiuj inkludas auditoría opinion pri la vereco de financaj deklaroj provizita de la konfirmo de la imposto inspektado sur la efektivigo de sindevontigoj al la federalaj kaj lokaj buĝetoj por 3 jaroj.
7. Apogante dokumentoj pri la origino de la statutaj fondusoj.
8. Profiloj de kandidatoj por la pozicio de direktoro, estro librotenisto, deputito kaj similajn poziciojn en la branĉoj de la organizo. Ĉi tiuj profiloj devas enhavi ĉiujn necesajn informojn: plena detaloj, eduka statuso (leĝa aŭ ekonomia) gvidado sperto en simila kampo, krimulo rekordon ĉeko. Aplikoj devas esti skribitaj en lia propra mano.

Banko de la Rusa Federacio en la preparado de ĉiuj dokumentoj devenos skriba kvitanco.

Decidante rusa banko

Decidi pri la stato registriĝo kaj emisión de licenco estas farita ene de ses monatoj post la dato de submetiĝo de ĉiuj necesaj dokumentoj.

Post la banko faros decidon sur la registriĝo de financa institucio, ĝi sendas la tutan informon pri ĝi al la rajtigitaj korpo, kion faros la informoj en unu listo de juraj entoj.

Surbaze de la decido kaj de la dokumentoj prezentitaj al la rajtigitaj korpo ene de kvin tagoj de fari la organizo en sola stato registro de juraj entoj. La venontan tagon, tiu informo devus esti provizita al la Centra Banko. Kaj tiu, siavice, ene 3 tagoj raportis tiujn informojn al la fondintoj de la organizo.

Tuj poste, la fondintoj estas devigita ene de monato por fari la pagon de registrita ĉefurbon en la kvanto de 100%. Post tio, la financa institucio ricevas dokumenton konfirmante la stato registriĝo. Tuj post la ŝtata registriĝo de la organizaĵo emisiis licencon por realigi bankajn operaciojn. Kiel longe estas? CBR ne limigas la terminojn de la licenco.

Pasivaj de la Banko de Rusio al la revoko

Banko de Rusio revokos la licencon se:

• valoro de la kotizo de kapitalo estas reduktita al 2%;
• kvanto de propraj fondusoj financa institucio estas sub la minimuma sojlo de la socia ĉefurbo de la Rusa Federacio adoptita de la bordo sur la dato de ŝtata registriĝo de la organizaĵo;
• financa institucio ignoras la postulon de la Centra Banko de la proksimuma kalkulado de la indico de la valoro de egaleco kaj honesto;
• la financa institucio ne povas renkonti la asertojn de kreditoroj kaj plenumi siajn devojn sur deviga pagoj.

Grundoj por revoko

La licenco por konduki bankaj operacioj povas esti revokita se:

1. Ekzistis kialoj por kredi ke la informoj senditaj surbaze de kiuj la dokumento estis eldonita, estos valida.
2. Komenci de operacioj prokrastita dum pli ol unu tago.
3. La faktoj de nefidindaj datumoj.
4. Monata raportado prokrastas de pli ol 15 tagoj.
5. Financaj institucio efektivigas aktivecojn ne specifita en la licenco.
6. Dum la jaro, la financa institucio atencas la reguloj fiksitaj de la federalaj leĝoj kaj reguloj de la Centra Banko Agoj.
7. Rimarkis la ripetita fiasko plenumi la postulojn establita de la tribunalo kulpa pri kolektado fondusoj.
8. Estas peto de la provizora administrado establita sur bazo de la Federacia Leĝo "Sur insolvencia de financaj institucioj."
9. La Centra Banko multfoje malsukcesis provizi ĝisdatigita informo necesa por inkludo en la stato registro.

Aliaj terenoj sur kiu la licenco estis revocada estos konsiderataj nevalidaj. RF Banko decido revoki prenos efikon post la adopto de la akto kaj eblas vokita ene de unu monato de la dato de lia publikigado en la Gazeto.

Kio okazas al la banko post la revoko

Licenco por bankaj operacioj publikigita de la Centra Banko de la Rusa Federacio, kaj ĝi retiriĝis. Post la revoko de financa institucio devus esti likviditaj. Ankaŭ, la financa institucio post la revoko:

• venas la termino de agado de obligacioj;
• haltas la accrual de punoj sur pasivoj;
• interrompita laboro dokumentojn sur posedaĵo enketoj (krom plenumaj dokumentojn, kiuj estas elsenditaj surbaze de la reakiro de malfruoj de salajroj, pago de rekompenco, alimony kaj aliaj pagoj) elsendis surbaze de juĝo kaj en forto ĝis la revoko de la licenco;
• malpermesitaj aktivecoj de financa institucio en la formo de trakto aŭ agado de obligacioj (krom por la transakcioj pri la utileco kaj bontenado pagoj, kaj ankaŭ profito pagoj) ĝis la nomumo de la forvendo komitato aŭ la bankroto kuratoro.

reveno licenco

Financa institucio, en kiu la Centra Banko revocada la licenco, povas reakiri la statuso de la organizo, kio gvidas lia banka negoco. Por ĉi juĝe pribatalita revoko de la licenco. Se la aŭdo faros pozitivan decidon, la Banko de Rusio revenos la organizo licenco. Kaj estas notinde, ke en la juĝa praktiko, tiaj aferoj estas sufiĉe komunaj, kaj favore al bankoj.

Krome, la centra banko povas reveni la licencon proprainiciate. Tiu okazas post la financa institucio korektos ĉiujn malobservojn kiuj troviĝis dum la inspektoj.

termino de licenco

La licenco por konduki bankaj operacioj validas, nelimigitan de tempo. La financa institucio povas realigi ĉiujn aktivecojn specifita en la licencon ĝis kiam ĝi ne estas revocada por la Centra Banko aŭ ŝi ne ĉesos lian laboron.

La formo de la licenco povas nur trovi daton - la dato de eldono de ĝia financa organizo. Ĉiujare, la Centra Banko efektivigas inspektoj celanta la plenumon de preskribita en la licenco agadojn.